![[일본 워홀]알바 세금 및 환급 총정리 | 세율의 3단계](https://bananawork.tokyo/wp-content/uploads/2021/03/슬라이드1-1-1024x576.png)
![김한수君](http://bananawork.tokyo/wp-content/uploads/2020/10/nayamikun.png)
워홀러는 소득세, 주민세 등 다양한 세금을 내야 한다는데 사실일까?
이번 글에서는 일본 워홀러의 세금에 대해 일본 생활 8년차 본인이 알기 쉽게 설명합니다.
일본 워홀 세금 총정리
![일본 워홀 세율](https://bananawork.tokyo/wp-content/uploads/2023/05/japan-whv-rate-of-tax.png)
이번 글의 내용을 정리해보면 다음과 같습니다.
일본 워홀 세율
사회보험 가입 | 사회보험 미가입 | |
비거주자 판단 | 약 34.825% | 약 20.42% |
거주자 판단 | 약 19.405% | 약 5% |
세금의 종류
- 소득세
- 주민세
- 국민건강보험
- 국민연금
- 사회보험
자세히 알아봅시다.
일본 워홀러의 세율
일본 워홀러의 세율은 사회보험 가입 여부 및 거주자/비거주자 판단에 따라 크게 네가지 경우 로 나뉩니다.
일본 워홀러의 세율
사회보험 가입 | 사회보험 미가입 | |
비거주자 판단 | 약 34.825% | 약 20.42% |
거주자 판단 | 약 19.405% | 약 5% |
「사회보험」이란 한국의 4대보험에 해당하는 보험으로, 주 20시간 이상 근로자는 가입이 필수이며 보험료는 급여의 약 14.405%입니다.
「거주자」란 소득세법 상 일본에 생활의 본거지를 둔 자로, 거주자의 경우 약 5%(※), 비거주자의 경우 약 20.42%의 세율이 적용됩니다.
그러므로, 되도록 사회보험을 가입하지 않고, 거주자로 판단되어야 세금을 절약할 수 있습니다.
(※)거주자의 세율은 5~45%이나, 대분의 워홀러는 5%(연간소득 195만엔 이하)의 세율이 적용됩니다.
세율 약 34.825%
사회보험에 가입한 비거주자 워홀러는, 약 34.825%의 세율이 적용됩니다.
사회보험 가입 시 세율이 증가하는 이유는 연금보험 및 건보료의 감면 혜택을 받지 못하기 때문인데요.
그로 인해 비거주자 소득세율 20.42%에 사회보험료 요율 약 14.405%가 추가된 34.825%라는 높은 세율이 적용됩니다.
그러므로, 되도록 사회보험에 가입하지 않는 것이 이득입니다.
다음은 34.825% 세율의 내역입니다.
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일본 워홀 소득세는 20.42%? 소득세 회피와 환급 방법
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세율 약 20.42%
사회보험에 가입하지 않는 비거주자 워홀러는, 20.42% (+월 2천엔 전후) 의 세율이 적용됩니다.
이는, 국민연금이 면제되며, 국민건강보험을 70%면제받을 수 있기 때문인데요.
그로 인해 소득세 20.42%와 국민건강보험료 월 2천엔이라는 저렴한 세율이 적용됩니다.
다음은 20.42%(+월 2천엔) 세율의 내역입니다.
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국민건강보험. 일본 워홀러는 잊지 말고 70% 감면받자
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세율 약 19.405%
사회보험에 가입한 거주자 워홀러는, 약 19.405%의 세율이 적용됩니다.
이는, 소득세 5%와 사회보험료 약 14.405%가 과세되기 때문인데요.
세율 약 19.405%의 내역을 살펴보면 다음과 같습니다.
19.405% 세율 내역
- 소득세: 5%
- 사회보험: 19.405%
- 주민세: 0엔 (첫 해)
그러므로 사회보험에 가입한 거주자 워홀러는 19.405%의 세율이 적용됩니다.
연소득 195만엔 미만으로 가정하여 계산한 수치입니다. 195만엔 이상의 경우 소득세율이 증가합니다.
세율 약 5%
사회보험에 가입하지 않은 거주자 워홀러는 5% (+ 월 2천엔 전후)의 세율이 적용됩니다.
이는, 소득세 5%와 감면된 국민건강보험료만 지불하면 되기 때문인데요.
세율 약 5%의 내역을 살펴보면 다음과 같습니다.
세율 약 5%의 내역
- 소득세: 5%
- 국민연금: 0%
- 국민건강보험: 월 2,000엔 전후
일본 워홀 세금의 종류
![](https://bananawork.tokyo/wp-content/uploads/2021/02/일본-워홀-세금-종류-1024x576.png)
일본 워홀 세금은 대표적으로 5가지로 나뉩니다.
세금 종류
- 소득세 - 소득에 부과되는 세금
- 주민세 - 주민에게 부과되는 세금
- 국민건강보험 - 의료 보험
- 국민연금 - 연금 보험
- 사회보험 - 한국의 4대보험
소득세
소득세란, 소득에 부과하는 세금을 말합니다.
워홀러는 기본적으로 20.42%의 비거주자 세율이 부과되나, 고용주의 판단에 따라서는 5~40%의 거주자 세율이 적용되는 경우도 있습니다.
소득세에 관한 자세한 정보는 '일본 워홀 소득세는 20.42%?'을 확인해 주세요.
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일본 워홀 소득세는 20.42%? 소득세 회피와 환급 방법
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주민세
주민세란, 지방 공공 단체의 시민에게 과세되는 세금을 말합니다.
입국 첫 해에는 부과되지 않으나 1월 1일 기준 일본에 주소가 있는 경우 작년 소득의 약 10%가 부과됩니다.
주민세에 관한 자세한 정보는 '일본 워홀러의 주민세에 대하여'를 확인해 주세요.
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「주민세 0엔」의 마술. 일본 워홀러의 주민세에 대하여
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국민건강보험
국민건강보험이란, 의료비용의 70%를 국가가 지불해주는 사회보장제도를 말합니다.
워홀러는 누구나 국민건강보험료를 대폭 감면받을 수 있습니다.
감면 후 요금은 한달 약 2,000엔이며, 그 요금은 지역에 따라 다릅니다.
국민건강보험에 대한 자세한 정보는 '국민건강보험. 일본 워홀러는 잊지 말고 70% 감면받자'를 확인해 주세요.
워홀러의 건보료
워홀러는 건보료가 70% 저렴하다!
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국민건강보험. 일본 워홀러는 잊지 말고 70% 감면받자
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국민연금
국민연금이란, 노후 소득보장을 위해 국가가 시행하는 사회보장제도를 말합니다.
워홀러는 누구나 국민연금 요금을 전액 감면받을 수 있습니다.
국민연금에 대한 자세한 정보는 '【일본의 연금】국민연금 보험료의 면제, 유예제도'를 확인해 주세요.
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[일본 워홀]국민연금 총정리 | 전액면제 및 환급받기
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사회보험
사회보험이란, 근로자의 권익 보호를 위한 국가제도를 말합니다.
보험요율은 14.405%이며, 주 20시간 이상 근무 등 일정 조건을 충족하면 워홀러도 가입 의무가 발생합니다.
사회보험에 대한 자세한 정보는 '일본 워홀의 사회보험에 대하여. 건강보험은 이중 가입?'을 확인해 주세요.
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일본 워홀의 사회보험에 대하여. 건강보험은 이중 가입?
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세금 감면 제도
사회보험에 가입하지 않은 경우, 세금의 감면 제도를 이용할 수 있습니다.
감면 신청은 시청에서 간단하게 진행할 수 있으며, 재류카드 또는 여권 등의 신분증을 가지고 가면 됩니다.
자세한 내용은 '국민건강보험 70% 감면 받기'와 '국민연금 전액 면제받기'를 확인해 주세요.
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국민건강보험. 일본 워홀러는 잊지 말고 70% 감면받자
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[일본 워홀]국민연금 총정리 | 전액면제 및 환급받기
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마치며
이번 글에서는 일본 워홀러의 세율에 대해 알아보았습니다.
아래의 글을 참고하여, 일본 워홀 세금에 대해 더 자세히 알아봅시다!